การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีนั้นเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการทั้งลดภาระภาษีและสร้างฐานะทางการเงินในระยะยาว ข้อดีของการลงทุนประเภทนี้มีมากกว่าที่คุณคิด โดยเราจะมาเจาะลึกกันอย่างละเอียดในแต่ละข้อ ดังนี้

1. ลดหย่อนภาษีได้จริง ช่วยให้มีเงินเหลือใช้มากขึ้น

การนำเงินไปลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี เช่น RMF หรือ SSF จะทำให้คุณสามารถนำเงินจำนวนหนึ่งไปหักลดหย่อนภาษีได้ตามที่กฎหมายกำหนด ผลที่ตามมาคือคุณจะต้องจ่ายภาษีน้อยลง และมีเงินเหลือเก็บไว้ใช้จ่ายในสิ่งอื่น ๆ หรือสำหรับการลงทุนในช่องทางอื่น ๆ เพิ่มเติมได้มากขึ้น ตัวอย่างเช่น หากคุณมีรายได้ 500,000 บาทต่อปี และสามารถลดหย่อนภาษีได้อีก 100,000 บาทจากการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี ก็เท่ากับว่าคุณจะต้องจ่ายภาษีน้อยลง และมีเงินเหลือเก็บเพิ่มขึ้นอีก 100,000 บาท

2. บังคับให้ออมอย่างมีวินัย สร้างนิสัยการออมที่ดี

การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีเป็นเหมือนการบังคับตัวเองให้ออมเงินอย่างสม่ำเสมอ เพราะเงินที่นำไปลงทุนนั้นจะถูกหักออกจากรายได้ก่อนที่จะนำไปใช้จ่ายในเรื่องอื่น ๆ ซึ่งจะช่วยให้คุณมีวินัยทางการเงินมากขึ้น และหลีกเลี่ยงการใช้จ่ายเกินตัว นอกจากนี้ การเห็นเงินก้อนที่เติบโตขึ้นในพอร์ตลงทุน ยังเป็นแรงจูงใจให้คุณมีความมุ่งมั่นในการออมเงินเพื่ออนาคตมากยิ่งขึ้น

3. โอกาสได้รับผลตอบแทนที่น่าสนใจ

แม้ว่าวัตถุประสงค์หลักของการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีจะเป็นการลดหย่อนภาษี แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนเลย เพราะกองทุนเหล่านี้ก็ยังคงมีโอกาสที่จะเติบโตและให้ผลตอบแทนแก่ผู้ลงทุนเช่นเดียวกับกองทุนทั่วไป โดยผลตอบแทนที่ได้รับจะขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุนที่คุณเลือก และสภาวะตลาดในช่วงเวลานั้น ๆ

4. วางแผนการเกษียณอย่างมีประสิทธิภาพ

กองทุนลดหย่อนภาษีหลายประเภท เช่น RMF ถูกออกแบบมาเพื่อเป็นการออมเงินเพื่อการเกษียณอายุโดยเฉพาะ การลงทุนในกองทุนเหล่านี้จึงเป็นการวางแผนสำหรับอนาคตที่มั่นคง ช่วยให้คุณมีเงินทุนสำรองไว้ใช้จ่ายหลังเกษียณอายุ และลดความกังวลเรื่องความมั่นคงทางการเงินในช่วงบั้นปลายชีวิต

5. หลากหลายทางเลือกในการลงทุน ตอบโจทย์ทุกความต้องการ

กองทุนลดหย่อนภาษีมีให้เลือกหลากหลายประเภท ทั้งกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ หรือสินทรัพย์อื่น ๆ คุณสามารถเลือกกองทุนที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ และเป้าหมายทางการเงินของคุณ ตัวอย่างเช่น หากคุณมีความเสี่ยงต่ำ คุณอาจเลือกกองทุนที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ แต่ถ้าคุณต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้น คุณอาจเลือกกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้น

6. สะดวกสบายในการลงทุนและติดตามผล

ปัจจุบันการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีทำได้ง่ายขึ้นมาก คุณสามารถเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนได้ผ่านช่องทางออนไลน์ หรือผ่านธนาคารที่คุณใช้บริการอยู่ และยังสามารถติดตามผลการลงทุนได้ผ่านแอปพลิเคชันบนสมาร์ทโฟนได้อีกด้วย ซึ่งจะช่วยให้คุณอัพเดทข้อมูลเกี่ยวกับพอร์ตลงทุนของคุณได้ตลอดเวลา

การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีเป็นการลงทุนที่คุ้มค่า เพราะนอกจากจะช่วยให้คุณลดหย่อนภาษีได้แล้ว ยังช่วยให้คุณมีวินัยในการออมเงิน และมีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนอีกด้วย อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน คุณควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนลดหย่อนภาษีแต่ละประเภทให้ละเอียด และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อวางแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวคุณมากที่สุด